Cabinet de gestion de patrimoine
Ingénierie patrimoniale, optimisation des frais et vision multigénérationnelle — au service de chaque étape de votre vie.
Notre maison
Cabinet de gestion de patrimoine indépendant, nous accompagnons particuliers, familles, dirigeants et professions libérales dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
Notre conviction : un patrimoine bien géré n’est pas une affaire de produits, mais de stratégie. L’ingénierie patrimoniale — longtemps réservée aux plus grandes fortunes — doit profiter à chacun. C’est le sens de notre maison : vous donner accès aux mêmes leviers, avec la même exigence, quel que soit votre point de départ.
Indépendants, nous ne distribuons aucun produit « maison ». Nous sélectionnons librement, en architecture ouverte, les solutions les plus adaptées à votre situation — et nous vous expliquons toujours pourquoi.
Trois convictions qui changent tout
De la constitution de votre patrimoine à sa transmission : réduction d’impôt immédiate, déficit foncier, démembrement, RSU et stock-options… Nous activons les leviers qui comptent à chaque étape de votre vie — et nous vous les rendons simples, lisibles et actionnables.
Frais d’entrée négociés, contrats à faible coût, arbitrages sans surfacturation. À performance égale, quelques dixièmes de frais en moins chaque année représentent, sur 20 ans, des dizaines de milliers d’euros qui restent dans votre patrimoine.
Votre confort aujourd’hui, la protection de vos proches demain, la transmission optimisée à la génération suivante. Un même interlocuteur de confiance vous accompagne dans la durée — de vous à vos enfants.
Nos expertises
Quatre domaines d’expertise, un seul objectif : que chaque décision serve votre stratégie d’ensemble.
La stratégie d’abord : comprendre votre situation dans sa globalité, puis activer les bons leviers fiscaux et juridiques.
Une allocation construite pour vos objectifs et votre horizon — jamais l’inverse.
L’immobilier comme levier de création de patrimoine — financé, assuré et structuré aux meilleures conditions.
Protéger ceux qui comptent, et transmettre ce que vous avez construit — au bon moment, au bon coût.
Notre méthode, en 4 temps
Une heure d’écoute pour cartographier votre situation : actifs, passifs, fiscalité, objectifs de vie. Ce premier bilan est offert et sans engagement.
Des recommandations chiffrées et plusieurs scénarios comparés : vous décidez en connaissance de cause, avec une feuille de route claire.
Nous sélectionnons les solutions, négocions les frais et coordonnons les intervenants — notaire, expert-comptable, banques. Vous validez, nous orchestrons.
Des points réguliers et des ajustements au fil de vos projets et des évolutions fiscales — sur plusieurs générations s’il le faut.
Ce que cela change pour vous
À performance égale, le niveau de frais fait toute la différence sur la durée — et une transmission bien préparée protège ce que vous laissez à vos proches.
Contrat à frais réduits Contrat classique
conservés dans votre capital, au lieu d’être payés en frais.
à vos proches, plutôt qu’en droits de succession.
Investir comporte un risque de perte en capital. Exemples illustratifs : versements réguliers à performance brute identique (5 %/an), seule varie la charge de frais (échelle verticale non linéaire) ; économie de droits moyenne sur une transmission anticipée de 800 000 €. Hypothèses non contractuelles, variables selon la situation familiale et fiscale.
Anticiper ses revenus futurs, c’est se donner la liberté de continuer à vivre comme on l’a choisi, et non comme les circonstances l’imposent.
« Notre métier : transformer vos projets de vie en réalité. »
Votre équipe
Vos conseillers cumulent plus de 25 ans d’expérience, forgée au sein de banques privées, de maisons de gestion de fortune et de fonds d’investissement. De ces parcours, nous avons gardé la rigueur de l’analyse, la précision de l’exécution et la culture du long terme. De notre indépendance, nous avons fait votre première garantie : des recommandations guidées par vos intérêts — et rien d’autre.
L’approche globale et sur-mesure des grands patrimoines, appliquée au vôtre.
La rigueur, la discrétion et le sens du service des maisons les plus exigeantes.
La culture de l’analyse et de la sélection, au service de vos allocations.
Cadre réglementaire
Quatre statuts réglementés, un registre public unique et une responsabilité civile professionnelle. Chaque activité du cabinet s’exerce dans un cadre déclaré, que vous pouvez contrôler vous-même.
Responsabilité civile professionnelle et garantie financière souscrites auprès de [assureur], police n° [police]. Médiateur de la consommation : [nom / URL].
Nos immatriculations sont consultables sur le registre unique des intermédiaires, orias.fr.
Prenons rendez-vous
Le premier rendez-vous et votre bilan patrimonial sont offerts et sans engagement. Une heure pour faire le point — et repartir avec une vision claire de vos prochaines étapes.
Choisissez le créneau qui vous convient. Vous recevrez immédiatement une invitation avec un lien Google Meet.
Ouvrir la prise de rendez-vous dans un nouvel ongletou écrivez-nous : [contact@maison-aleva.fr]